当前位置:培训频道岗位技能培训市场营销 》陈瑜:资产配置及产品营销 (课程编号:100151408)

资产配置及产品营销

 

《资产配置及产品营销》课程大纲

第一章、当前销售和服务中遇到的问题
普遍存在客户跟产品跑,产品数/量都做不上去
“因产品而来往往因产品而去”
分析:客户买产品背后的真正目的
为什么要尽量从产品以外切入话题(层次本可以拉高)
开放式而不是封闭式地沟通
第二章、如何聪明有效地解决上述问题
客户深度挖掘
扩大单个客户贡献度、放大营销产能
通过专业获得尊重、客户忠诚度
专业难以快速建立:对市场进行判断风险很高 ,但万变不离其宗
自身的职业发展:成为私人银行家的必备之路
第三章、资产配置的概念、长期价值和配置单位
资产配置的概念
资产配置的基本概念(&市场上客户的配置现象;定义)
资产配置的必要性和价值(稳健、“不孤注一掷”)
资产配置成立的前提
中国高端客户群整体的资产配置情况:风格变化较快
资产配置:对几百至几千万级别的客户,最具吸引力
资产配置的长期价值
大量的理论研究和实证表明,80%以上的
投资收益和和90% 以上的投资收益波动率来源
于资产配置层面,资产配置在很大程度上决定了投资收益的高低和风险
耶鲁大学的研究表明,长期收益91%取决于资产配置
国内相关机构的研究数据(超过90%)
战略上(十位级)和战术上(个位级)的安排
资产配置是核心,跟踪维护是生命!
谁在配置
社保基金
主权基金
企业年金
保险资金
公募基金
私募基金
私人银行
第四章、资产配置的方法与相关理论
您可能见过的资产配置方法
“朴素式”
“精密式”
“科学式”
资产配置的方法论
相关性理论:造就了战略资产配置(SAA)
经济周期理论:造就了战术资产配置(TAA)
行为金融理论:造就了客户端的专业分类分析(RP)
相关性理论
核心-卫星
基础资产类
风险等级
投资期限
国别地域
行业部门
币种
5年以来全球主要市场收益率相关性(数据来源:Bloomberg
截止日期:2009年12月31日)
国内基金公司发行的QDII 基金使得跨国分散化投资成为现实
ETF基金为资产配置提供了方便的工具
马柯-维茨的故事
经济周期理论
资产配置的两大类别
战略资产配置
战术/动态资产配置
客户主体的四个维度
职业分类
参与程度
核心需求
资产规模
熊彼特的故事
行为金融理论
“郁金香”
“选美”
“博傻”
现场测试
第五章、资产配置如何“洋为中用”
资产配置:“南橘北枳”的应用环境
资产管理机构和财富管理机构的资产配置有何不同
关于资产比较优势和经济周期——
第六章、经济周期
关于经济周期
经济周期(Business cycle),是指经济运行中周期性的出现经济扩张与经济
紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
K周期(50年左右)
房地产周期(20年左右)
朱格拉周期(9年左右)
资本支出周期(7年左右)
基钦周期(4年左右)
存货周期(3年左右)
中国有何不同——近年的“经济周期”
中国有何不同——近年的“经济周期”
中国有何不同——近年的“经济周期
中国有何不同——近年的“经济周期”
智慧者:站在市场周期的层次看待问题
第七章、中国的资产配置
如何在中国为高净值人群中做资产配置
市场端
产品端
客户端
核心-卫星和大类资产配置范围基准
特定投资组合风险属性问卷
资产配置方案模板(系列)
产品组合方案模板(系列
资产组合——跟踪监控
动态管理:在过程中提升服务价值
产品刚开始的表现和期间的波动率非常重要
单只产品运行压力(业绩表现和波动率),可通过组合化解
第八章、信托产品的特色
投资方向最宽:货币市场-资本市场-实业投资
形式最为完整:投资、融资
结构最为灵活:各种结构和增信措施
是多类产品的支持平台
第九章、资产配置实战讲解
资产配置实战(一)
恒天做信托的长度(3年)
宽度(品类,主要投资产品线包括:房地产类、资源矿业类、基建类、金融股权类、受益权类、股票质押类、结构分层类、艺术品等另类投资)
高度(信托排名)
密度(随时配置需要)
深度(风控溢价流动性)
资产配置实战(二)
第十章、过往操作案例
过往操作案例(一)
客户基本情况描述
根据客户风险承受能力评估问卷调查的结果,客户为“平衡型” 投资者。经过与客户的沟通,认为客户具备一定的资金实力和投资经验,其投资理财追求安全性与稳健性,结合客户的年龄,定义为“平衡型”投资者还是较为适合的。
客户现有资产组合分析
过往操作案例(二)
第十一章、资产配置的三重属性分析
专业属性
服务属性
营销属性
第十二章、哪些因素会阻碍资产配置方案?
客户的信任程度因素
客户对以往业务满意度
客户对该项新业务认同度
发现需求,匹配需求”的能力
单只产品的竞争力和匹配度
客户的财富规模因素
客户的核心需求因素
客户的金融资产结构因素
其他因素(推进时机/亲友影响/客户缺乏理性的期望等)
第十三章、开始行动:打开你的话题
借助当前的热点问题打开话题
借助已售产品的表现打开话题
借助客户现有的资产结构打开话题
借助客户现有的产品情况打开话题
不破不立:给客户做资产诊断所带来的机会
有技巧地提问:发现需求/理解需求/匹配需求/实施需求/维护需求
资产配置服务中的常用沟通话术 (Case/Role)
2011: 中国亿万富豪数增长80%

《资产配置及产品营销》培训对象

资产配置产品客户经理、理财产品客户经理、业务代表、业务员等。

培训师介绍

陈瑜

陈瑜
曾任江西理工大西方经济学讲师
广发银行总行高级培训讲师、顾问
北京工商大学、清华大学金融专业硕士
曾任信托公司培训总经理、资深内训师,RFP理财讲师
实战经历
陈老师先后任职世界五百强IBM高级销售经理,华南金融展(金融机构),对公司的用户大会,技术交流会、新产品发布会等客户关系管理工作有切身体会;
宇信易诚(美国纳斯达克上市公司)任职市场部总经理,对银行核心业务系统、客户关系管理系统、信贷风险管理系统、网银系统等有系统深入的了解和研究 。
任职深圳某财经公司驻北京办事处经理,负责北京金融市场的软件资讯系统销售,为各研发机构提供证券上市公司信息及咨询,销售业绩列公司30多分支机构中第二。
2011年培训辅导第三方理财公司(恒天财富),实现100亿营销目标。
授课风格
陈老师授课内容充实,实战为主,知识面广,利用深厚的文史哲底蕴结合课程实际过程中,讲课颇有深度,让学员过耳难忘;把教室当做舞台,把上课当做享受,让学员在学习的过程中享受知识,如沐春风。
服务客户:
金融业:建行福建分行、建行惠州分行、建行白云支行、中行广东分行、中行海南分行、中行东莞分行、工行福建分行、兴业银行总行、兴业银行广州分行、农行湖北分行、深圳发展银行、浦东发展银行、广发银行总行、广发银行广州分行、广发银行上海分行等十几家分行 华夏银行福州分行、兰州银行、宁波银行、杭州银行、嘉兴市商业银行、内蒙古银行、徽商银行、广西农信、柳州农信、宾阳农信、梧州农信、藤县农信、蒙山农信、平南农信、兴安农合行、北海农信、佛山禅城农信、澜石农信社、广州农商银行、资源农合行、南海农信、顺德农商银行、邮政银行、富滇银行……
保险业:民生人寿、平安人寿、大都会人寿、中国人寿清远分公司、中银保险……
通用业:广州新达城、奥迪公司、通用集团、合生元奶粉、恒大集团、中融信托、广州璞拓、股权基金、恒天财富投资管理、速领信财税公司、中矿联合黄金公司、诺亚财富公司、柏雅工艺、金顶黄金、百岁天下健康企业、广州水产集团……
客户评价:
陈老师是银行培训专业人士,与与陈老师进行长期战略合作,没有后顾之忧……
——广发银行人事总监章立红
适合自己的培训就是最好的培训,巴老师陈老师的课程给广西各联社理事长主任带来了新的风气,业绩猛增。
——广西农信人力资源部总经理黄世钊

我们在上海,宁愿舍近求远,跟陈老师合作…… ——上海银行培训总经理张泓

陈老师合作比较放心,可以从理念层让学员学到很多东西,而不是把时间浪费在一些不必要的游戏和互动上。 ——广州农村商业银行培训中心邓总
陈老师完全按照我公司需求进行课程设计,案例丰富实战,授课符合我们行业的特点……
——广州新达城物业人事部总林丽英
陈老师知识广博,比培训市场上一些靠忽悠的老师来说,可以实实在在学到很多的知识…… ——奥迪通用肖总经理
陈老师授课,深入浅出,听陈老师讲课,有一种顿悟的感觉……
——合生元谢总:
陈老师对于理财分析到位,专业,是我们长期的合作伙伴……
——璞拓公司杨总
陈老师不但理论丰富,而且结合我公司的具体业务特点进行讲师,使我公司员工素质得到了大大的提升。 ——广州速领信财税吴总

主讲课程:营销类:《银行客户经理营销技能提升》、《大客户营销技能提升》、《理财产品营销技能提升》、《金融产品服务营销》、《资产配置与营销技巧》、《客户关系管理》等
服务类:《银行网点关键时刻MOT》《网点服务质量管理》《网点服务营销技巧》《银行网点卓越服务》
服务过的客户有:金融业:建行福建分行、建行惠州分行、建行白云支行、中行广东分行、中行海南分行、中行东莞分行、工行福建分行、兴业银行总行、兴业银行广州分行、农行湖北分行、深圳发展银行、浦东发展银行、广发银行总行、广发银行广州分行、广发银行上海分行等十几家分行 华夏银行福州分行、兰州银行、宁波银行、杭州银行、嘉兴市商业银行、内蒙古银行、徽商银行、广西农信、柳州农信、宾阳农信、梧州农信、藤县农信、蒙山农信、平南农信、兴安农合行、北海农信、佛山禅城农信、澜石农信社、广州农商银行、资源农合行、南海农信、顺德农商银行、邮政银行、富滇银行……
保险业:民生人寿、平安人寿、大都会人寿、中国人寿清远分公司、中银保险……
通用业:广州新达城、奥迪公司、通用集团、合生元奶粉、恒大集团、中融信托、广州璞拓、股权基金、恒天财富投资管理、速领信财税公司、中矿联合黄金公司、诺亚财富公司、柏雅工艺、金顶黄金、百岁天下健康企业、广州水产集团……
点击查看陈瑜的详细资料>>>>

《资产配置及产品营销》所属分类
《资产配置及产品营销》关键词
资产配置及产品营销、市场营销、
内训课需求在线提交
咨询热线:
020-87560032 18026426454 (联系时请报上课程编号)    
 2429622654   1431049362
(点击对应图标或加为好友即可联系;在线时间:周一至周五 9:00-18:00
《资产配置及产品营销》内训课需求表
您的真实姓名:    * (请一定使用真实姓名)
性    别:   先生女士
公司名称:   
E-mail地址:    *
电话/手机:    * (电话请带上区号,谢谢)
QQ:   
培训对象:   
参加总人数:    * 例:20~30人
培训时间:    请填写您可以接受的开课时间范围
针对现象:   
师资要求:   
验证数字:    验证码,看不清楚?请点击刷新验证码 *
学分奖励活动
    · 通过本页面底部的内训课需求表提交需求,可额外奖励一倍学分;
    · 老客户再次参加公开课或内训课,可额外奖励一倍学分;
    · 老客户介绍新客户参加公开课或内训课,老客户将可额外奖励0.5 倍学分;
        点击这里查看学分的用途
相关专题

营销管理

  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
  •   
相关下载
相关文章
企业关注最新文章
·市委宣讲团进公司宣讲市党代会精神
·薛延忠、孙绍骋要求公司坚定发展信心在脱贫攻坚
·菏泽煤电公司召开2016年度科技工作会议
·乔乃琛到王楼煤矿调研指导工作
·全球能源互联网“中国倡议”走入德国柏林工业大
·安徽三建公司获评三亚市2016年度建设领域施
·日照市局(公司)顺利完成党组织换届选举
·复烤公司打好党风廉政建设“四张牌”深入落实十
·国务委员王勇莅临中国人保财险华东中心项目调研
·青海省副省长高华视察中建三局承建的青海省第五
博锐登陆:用户名 密码 新用户注册 [收藏本站]
帮助:关于博锐 | 联系博锐 | 留言博锐 | 积分规则 | 稿酬制度 | 服务快车 | 精英俱乐部 | 免费赠送区
首页 | 文库 | 专题 | 专栏 | 媒体   培训   百科 | 论坛 | 信息 | 下载 | 企业关注 | 书城 | 黄页 | 营商智囊 | 专业机构同盟 | 培训师同盟 | 助手
博锐在线客服 ×
博锐微信号

博锐微信号 ×