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个人理财规划

 

《个人理财规划》课程大纲

理财,你毕生的工作
理财是一种生活方式---什么是理财
理财的几个错误观念
理财三要素:个人,环境和工具
理财的主要方法和手段
第一部分将主要讲述个人理财的一些方法和思路。同时例举个人收入水品和理财产品的关系。


个人财务状况分析
明确自己的理财目标---为什么理财
家庭财务状况分析:家庭财务报表
财务状况和个人理财方法的选择
收益率---个人理财不得不考虑的财务因素
第二部分主要针对个人收入和支出情况,思索最为合适自己的投资理念,并通过这个章节了解如何掌控好自己的资产,并做好投资决策。


理财手段和方法详解
储蓄和债券—追求安全的马车
股票和基金—追求速度的轿车
房地产—追求风险的飞机
保险产品—为自己保驾护航的利器
5)其他的一些理财手段
第三部分主要针对主要的个人理财的手段,对每种投资方式进行讲述,主要通过案例分析使听课人能在寓教于乐中懂得方法。


风险收益并存
货币的时间价值
风险的概念、意义和分类
次债危机带给我们的反思
风险和收益的关系—如何利用风险加速我们的投资回报
风险偏好测试
避免风险,获得最大收益—投资组合的方法
第四部分主要针对风险与收益的关系,强调风险的重大意义。同时,了解我们从投资和理财领域仍然可以做到减小风险,收益最大。




以上课程安排时间为1天,主要将采用结合实际进行讲述。理论占较少部分,沙盘演练为主要的手段。

《个人理财规划》培训目标

学会和了解个人理财的类别和方法;
懂得股票、债券、基金的风险和收益及基本操作方式
能够基本了解个人财务评估和风险评估;
促进工作中结合课程知识,推进销售工作;

培训师介绍

杨凌彬

杨凌彬
【教育背景】
毕业于四川大学、香港大学
澳大利亚DEAKIN university;
会计学学士学位、市场学硕士学位、经济学和管理学硕士学位。
澳大利亚CPA证书;
【授课风格】
杨老师在企业中针对财务的实际运作有透彻的理解,同时又有丰富的实战工作经验及管理技能,课程深入浅出,以案例为主线,能用通俗易懂的语言和案例说明原本枯燥、难懂的财务概念和理论,同时能提供给大家很多实用的工具和经验。能全英文授课。
服务过的客户有:卫材药业、上海汇众汽车、IBM、万科集团、三九制药、西门子、施耐德配电电器、达能饼干、Utstarcom、泰科电子、大亚湾核电站、SGS、T