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职场人士的简单理财秘诀

 

《职场人士的简单理财秘诀》课程大纲

第一讲:财富自由究竟离您有多远
一、开场互动:FQ财商评级测试。
二、后危机时代的挑战和机遇:
1、后危机时代的来临;
2、美国金融危机的反思;
3、后危机时代的挑战和机遇。
三、会赚钱不一定就可以实现财富自由:
1、经典案例分享:明星们的财富梦;
2、案例启示:赚钱仅仅是开源,不开源就不会有太多积累。但是,节流更重要。不节流,再多的开源财富也会流入无底洞。
四、收入不高不一定就不能进行财富积累。
1、经典案例分享:打工族的财富梦;
2、案例启示:理财需要智慧,选择适合自己财富状况的理财策略是改变财富人生的关键。
五、财富自由的关键是把钱放对地方:
1、经典案例分享:财富钱柜;
2、案例启示:财富的合理分配在财富的管理中具有重要地位。把钱放对地方,将决定您的财富是否可以实现自由。
六、您的财富您能做主吗:
1、财富自由就是:既不必为现在生活所需而奔波劳碌,也不必为未来生活所养而担忧;既不必为积累的财富贬值而苦恼;也不必为每一次投资的安全获益而担心。说的简单一点,“赚之开心,存之安心,用之贴心,投之放心。”
2、现场测试,看看您的财富您能够做主吗?
3、测试启示:讲师总结。

第二讲:为什么您的钱包总是空的
一、您的钱都跑到哪去了?
(现场互动环节:从吃喝玩乐看一看您的钱都跑到哪去了。)
二、您总结过您入不敷出的原因吗?
(现场互动环节:难道真的是因为挣得少而花的多吗?)
三、您拼命存钱为什么还是无法改变囊中羞涩的窘境呢?
(现场互动环节:难道真的是你还不够节省吗?)
四、您真的会花钱吗?
(现场互动环节:花钱测试游戏。)
五、钱究竟是什么东西:
1、了解小钱的威力;
2、财务自由的准备;
3、为你的将来打算;
4、买公司股票代替买其它产品;
5、钱多并不是关键;
6、别走父母经过的路,除非他们是富翁。

第三讲:富人永远不会告诉您的财富秘密
一、富人的思维方式:
1、富人相信自己创造人生,而穷人相信都是命中注定的;
2、富人玩金钱游戏时,想着一定要赢,而穷人只想着不输就行;
3、富人下决心要维持有钱的社会和经济地位,而穷人只想有钱就可以;
4、富人从大格局思考问题,而穷人喜欢自我设定和自我设限;
5、富人专注机会,而穷人专注障碍;
6、富人仰慕其他富有和成功的人,而穷人厌恶富有和成功的人;
7、富人和积极乐观、成功的人交友,而穷人却和消极不成功的人混在一起;
8、富人走到哪里都喜欢推销自己,行销自己的价值观,而穷人非常反感;
9、富人认为自己大于问题,而穷人认为问题大于自己;
10、富人乐于接受,而穷人讨厌接受;
11、富人选择倚成果受薪,而穷人选择按工时赚钱;
12、富人看财产净值,而穷人看工作收入;
13、富人精于理财,而穷人为钱所困;
14、富人用钱来赚钱,而穷人靠卖力赚钱;
15、富人即使害怕也会成功,而穷人因为害怕而无所作为;
16、富人永远爱学习,而穷人认为自己什么都知道;
17、富人喜欢参与,而穷人喜欢逃避。
二、穷人和富人在如下几个方面有本质上的区别:
1、对于财富的渴望;
2、交际圈子;
3、学习方向;
4、对于时间的管理;
5、归属感;
6、投资观;
7、热情;
8、自信度;
9、习惯;
10、消费;
三、富人的理财秘诀:
1、储蓄与投资高效并行;
2、投资无论如何都要保住本金;
3、复利投资的秘诀;
4、依靠“常识”炒股票;
5、明明白白炒基金;
6、追逐成功;
7、与书为伴;
8、用心经营婚姻;
9、积累人脉;
10、言行举止要向富人看齐;
11、第一印象决定成败;
12、信息就是财富;
13、活到老,学到老;
14、投资房地产;
15、成为投资法律专家;
16、成为“税务博士”;
17、成为“世界人”;
18、放眼全球市场。

第四讲:中西方理财观的共同反思
一、不同理财观造就不同人生:
二、西方投资者的八步投资策略:
⑴投资是一种生活方式,越早越好;
⑵制定目标,并坚定不移的完成;
⑶把钱用于买股票和基金上;
⑷选择绩优股而不是高风险股;
⑸每月固定投资,并养成投资习惯;
⑹坚持就是胜利;
⑺合理避税;
⑻有效控制财务风险。
三、中国投资者的八大特点:
⑴节俭爱储蓄,储蓄率极高;
⑵喜欢实业投资,不喜欢虚拟投资;
⑶偏爱硬资产,忽视软资产;
⑷一直很重视教育投资;
⑸喜欢短期获利,不喜欢长期投资;
⑹不愿露财,对外人充满戒心,不喜欢把自己的财富交给理财顾问打理;
⑺社会信用意识不强;
⑻稳健的保守的投资意识很强。
四、后危机时代的正确理财观。
⑴稳健是理财投资的前提基础和操作核心;
⑵理财投资与资产管理是普通百姓不容忽视和势在必行的生活方式;
⑶风险控制的要诀就是结合实际并量力而为;
⑷理财投资的所有努力既是为了现在,也是为了将来。

第五讲:树立正确的家庭理财观应对后危机时代的潜在危机
一、什么是家庭理财;
二、什么是家庭理财规划;
三、什么是资产配置;
四、什么是合理的资产配置;
五、现场互动:家庭理财状况测试。
六、智慧的家庭理财改变您的财务人生
1、现场互动:共同计算财务人生账单;
2、现场互动:人一生的赚钱时间究竟有多长;
3、理财与不理财的对比;
4、家庭理财的主要范围;
⑴收入(赚钱);
⑵支出(用钱);
⑶资产(存钱);
⑷负债(借钱);
⑸节税(省钱);
⑹保险(护钱)。
5、家庭理财的两个重要财务报表;
⑴资产负债表;
⑵收支表。
6、家庭理财的基本金融知识;
⑴复利收益;
⑵七十二法则。
7、现场互动:风险承受评估;
⑴风险承受能力测试;
⑵风险承受态度测试;
⑶风险承受综合评估。
8、家庭理财的基本原则。
⑴有效的平衡现在与未来的收支;
⑵专款专用;
⑶养成先存后花的理财习惯;
⑷追求稳健的收入增长;
⑸追求资产的增值;
⑹提高抗风险能力;
⑺不涉足不懂的投资领域;
⑻抓紧钱袋。

第六讲:合理的投资组合让您的财富锦上添花
一、什么是投资;
二、什么是投资组合;
三、什么是投资的基本原则;
⑴投资的集中与分散平衡;
⑵进行必要的投资分析与投资决策;
⑶充分掌握时间价值;
⑷掌握投资规律;
⑸坚持定期投资;
⑹利用投资工具的组合效用;
⑺不要因为太相信消息和专家而使自己失去判断力。
四、经典案例分享:缺乏理性的投资;
五、投资的基本知识:
⑴“4321”法则;
⑵“80”法则;
⑶双十定律;
⑷三一法则。
六、家庭理财工具的特点及操作方法:
1、家庭理财的分类;
⑴生活理财;
⑵投资理财。
2、家庭理财的基本方针;
3、十大家庭理财工具;
⑴银行储蓄;
⑵保险;
⑶股票;
⑷基金;
⑸期货;
⑹债券;
⑺炒汇;
⑻黄金;
⑼房地产;
⑽艺术品收藏。
4、世界上公认的效益最好的三大家庭理财工具。
⑴股票;
⑵房地产;
⑶艺术品收藏。

第七讲:不同年龄阶段的家庭理财策略
一、不同年龄阶段的家庭理财策略:
1、事业起步者;
2、新婚者;
3、为人父母者;
4、事业有成者;
5、准备退休者。
二、家庭理财十大原则
1、认真做好年度规划;
2、每天做好经济日记;
3、停止不必要的消费;
4、停止银行的高贷款;
5、多多研读致富书籍;
6、减少娱乐的高消费;
7、出色工作无法替代;
8、加盟有发展的公司;
9、多多请教理财专家;
10、坚持坚持再要坚持。

第八讲:后危机时代的家庭理财策略
一、后危机时代的家庭理财策略:
1、眼观全球,落实本土;
2、着眼政策,把握商机;
3、稳健为先,理性投资;
4、风险意识,少投快出;
5、量力而为,固本免损。
二、后危机时代职场人士的保险保障理财实战技巧:
1、普通百姓对于保险保障理财的误区;
⑴保险公司拒赔太多;
⑵保险从业人员素质太低;
⑶工资水平不高,负担不起高额保费;
⑷保险条款太专业,很难懂;
⑸保险公司销售的理财投资保险都是骗人的;
⑹没有人向我们宣传讲解关于保险的相关知识。
2、故事分享:最划算的生意;
3、投保必知秘籍;
⑴如何选择保险公司;
⑵如何选择保险营销人员;
⑶如何选择保险产品;
⑷如何合理申请理赔。
4、社保医疗与商业保险医疗的区别;
⑴门诊的处置区别;
⑵住院的处置区别;
⑶意外的处置区别;
⑷大病的处置区别;
⑸商业保险是社会保险的必要补充;
⑹经典案例分享:我亲自经办的两桩理赔案。
5、最节省最有效的智慧投保策略;
⑴意外保险最为先;
⑵社保医疗保障有;
⑶普通医疗在身边;
⑷大病保险看余力;
⑸其余量力保平安。
三、后危机时代职场人士的房地产投资实战技巧:
1、经典文章分享:满城尽是黄金屋;
2、解读2011年房地产政策;
3、2011年房地产投资的机遇和挑战;
4、2011年房地产投资实战建议;
⑴租房策略;
⑵购房策略;
⑶风险规避策略。
四、后危机时代职场人士的股票投资实战技巧:
1、破解股市的秘密;
⑴拆字法破解股市的秘密;
⑵我眼中的股市。
2、了解股票投资倾向;
⑴股票投资倾向自测;
⑵分析自测结果。
3、股市的十大生存法则;
⑴多看;
⑵多思;
⑶少动;
⑷缓投;
⑸戒追;
⑹半仓;
⑺戒盈;
⑻知退;
⑼止损;
⑽潜伏。
4、进退自如的实战技巧;
⑴“123”切入原则;
⑵交易日最佳进场时点;
⑶选股五思;
⑷介入个股的六步法则;
⑸吸货的四个重要策略;
⑹仓位控制五步法则;
⑺主要技术指标的监控;
⑻等待的五个策略;
⑼出货的四个时机判断。
5、2010年股市实盘操作技巧演示:
6、2011年股市实盘操作技巧建议:

第九讲:现场互动答疑
(完)

《职场人士的简单理财秘诀》培训目标

1、了解正确的理财投资观;
2、了解如何结合自身优势,有针对性的制定自己的理财投资计划;
3、了解并掌握十大理财投资工具的特点及操作方法;
4、能够正确分析和判断自身的财务状况;
5、正确把握简单的理财投资秘诀;
6、掌握后危机时代的理财投资策略;
7、学会正确的开源节流;
8、学会三大理财工具的具体操作;
9、掌握2011年理财投资策略;
10、学会轻松快乐的理财。

《职场人士的简单理财秘诀》培训对象

职场人士及理财投资爱好者

培训师介绍

王战辉

王战辉
王战辉,思想投资论学说创始人与实践家,网络多维时空运营论学说创始人与实践家,销售禅学创始人,个人理财专家,行销专家,市场营销管理与国学应用专家,任国内权威知名大学客座教授,职业导师远程培训专家服务系统总策划与创办人,毕生专注于研究和传播国学与东方财富智慧的结合与应用。曾服务于世界500强跨国外资金融集团AIG(美国国际集团),分别从事金融市场一线营销,专业个人理财规划,团队组织建设,中高层领导管理工作,有近二十年的市场实战经验和自己独到的研究成果。
独门绝学:“望颜识疾”、“万里识人”、“听言断事”、“五日炒股”、“三日炒金”。
2007年8月荣获“中国首席保险理财规划师500强”荣誉称号,2008年10月荣获“中国杰出咨询培训师”荣誉称号,2009年7月荣获“中国企业教育百强培训师”荣誉称号,2009年10月荣获“首届全球500强华人讲师”荣誉称号,2010年1月入选十年最出色的培训师(2000-2009)《全球500强华人讲师名录》,2010年1月入选2009-2010年《中国培训年鉴》培训人物卷。
职业导师远程培训专家服务系统发明人的不凡经历:
他自幼拜师研习《易经》和《禅学》;
他用了近20年的时间亲身体验和研究:如何做个顶尖的销售高手?
他用了近10年的时间潜心摸索和研究:如何通过网络实现创富梦?
他在世界500强跨国外资金融集团AIG(美国国际集团)叱咤风云,屡获殊荣;
他以20000多张网友投票入选“全球500强华人讲师——销售类名师”的殊荣;
他将自己多年的销售经验与易经、禅学修为相结合,研发了《销售禅学》、《易经应用》、《读心术》等系列课程;
他主讲的课程被国内权威培训机构定价为每天38000元;
他可通过五分钟网络聊天来详细描述网络终端客户的性向指数和性格特点;
他可通过三分钟客户面谈,即可知道客户身上是否有潜在的疾病源;
他研究A股市场多年,以每年不低于90%的投资回报率独创出一套炒股秘籍;
他就是职业导师远程培训专家服务系统的发明人——王战辉。
服务过的客户有:曾为AIA、花旗银行、渣打银行、汇丰银行、法国兴业银行、工商银行、建设银行、招商银行、农业银行、银河证券、长城证券、中信证券、信诚人寿、中英人寿、首创安泰、中国人寿、中国人保、中国平安、国家电网、山东电建、神华集团、中国石油、中国石化、齐鲁石化、中国移动、中国联通、搜狐网、新浪网、中视传媒等在内的几百家中外知名企业数十万人次提供咨询与培训服务。
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后危机时代的挑战和机遇、不同理财观造就不同人生、税务策划、成本核算与审计、投融资管理、
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