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信用风险与应收账款管理

 

《信用风险与应收账款管理》课程大纲

为何学习:

    在面临激烈市场竞争,企业信用、社会信用体系和法律环境尚未健全的今天,企业要么存货积压,要么应收账款大量增长或过期,要解决这些问题的方法之一是,发现客户,分析与管理客户以及客户的客户的信用问题, 斯顿企管倾力打造本课题,将渊博的理论知识、丰富的实践经验融于案例讨论之中,两天培训使您如沐春风,意犹未尽之感,您的风险管理能力与技巧将迅速提高

 

   课程亮点:

这是集成多家实战公司实际信用管理工作的集体结晶成果,分别从财务角度,市场角度,信用管理角度,法律的角度对应收帐款管理工作提出了不同的见解,并且提供了大量的分析工具和工作表格。

 

培训收益:

了解企业信用管理体系

全面认识商帐管理及催收的重要性

掌握应收帐款管理的基本技能

掌握商帐催收的基本原则和指导思想

熟悉呆坏帐产生的原因和解决办法

掌握应对拖延付款的基本技巧

掌握催收技巧及相关法律工具

培训对象:

总经理,副总经理,财务总监/经理,销售总监/经理,信用经理,应收帐款会计

 

课程内容:

• 第一篇 、对信用管理的再认识

• 第二篇、信用管理的组织与制度

• 第三篇、企业客户信用调查

• 第四篇、应收帐款债权保证体系

• 第五篇、应收帐款的追收技术

• 第六篇、应收帐款管理的关键工具

 

模块一、企业赊销的常见误区和整体解决方案

1. 目前有些企业的赊销为何会失败

2. 中国的赊销环境

3. 企业面临的赊销风险

4. 什么是信用风险?它有哪些表现形式?

5. 赊销的费用

6. 以新的视角去看待赊销问题

7. 如何在销售工作中提高风险意识?

8. 信用管理职能设置上的误区

9. 企业呆帐产生的原因分析

10. 客户的延迟付款对企业销售的影响

11. 赊销业务流程

12. 双链条全过程控制方案

13. 案例教学:某民营企业信用风险诊断方案和诊断方法

 

第二篇 信用管理的组织与制度

模块二、  如何设立信用管理部门和建立信用管理体系

1. 制造业工业企业信用管理部构成

2. 小型企业信用管理职能设置

3. 信用管理部门的职责

4. 常见的信用管理工作岗位

5. 信用管理人员的配备数量

6. 信用部与其他部门的协调

7. 信用管理的信息化

8. 客户类信息

9. 业务类信息

10. 财务类信息

11. 信用管理信息系统的功能

 

模块三、  企业信用政策的编制

1. 典型信用政策类型

2. 放宽还是收紧企业信用政策

3. 信用政策类型的影响因素

4. 信用政策类型选择

5. 现金折扣

6. 拖欠罚金

7. 结算回扣

8. 分期付款

9. 新客户信用政策

10. 导致信用政策失灵的错误观念

11. 企业信用政策编制样本

*一跨国公司公司全套资料参考

模块四、  应收帐款管理方法和系统

1. 总量控制法

2. 影响应收帐款水平的因素

3. 应收帐款的合理持有规模

4. 利润最大化法

5. 帐龄管理法

6. 帐龄分析象限图(客户)

7. 应收帐款监控指标体系

8. 监控报告

9. 应收帐款管理系统

10. 收款工作的考核标准和检查制度

11. 信用管理整体解决方案

模块五、 应收帐款目标管理

1.  应收帐款目标管理

2. 目标管理的责任划分

3. 目标管理的要求

4. 量化信用政策与目标(DSO)

5. DSO计算方法

6. 货款回笼月计划的计算

7. 目标管理的程序和时间节点

模块六、信用管理流程建设

1. 信用管理流程纵览

2. 制定信用规范

3. 制定信用规范:流程

4. 制定信用规范:信用政策

5. 应收帐款 - 最佳实践目标

6.   基础数据的设定

7.    订单输入程序

8.    销售发货程序

9.    销售台帐

10.  销货退回及其处理

第三篇:企业客户信用调查

模块七、如何预防商业欺诈和陷阱

1. 常见的商业欺诈和陷阱

2. 商业欺诈和陷阱的一般手法

3. 商业欺诈和陷阱的预防方法

4. 不诚实商人愿意从事哪些行业

5. 业务员需要特别警惕的几种情况

6. 识别商业欺诈的表象特征

7. 案例:四川长虹诈骗案

模块八、  客户信用和价值评估

1.信用征信的种类与时机

2.信用评估的基本类型

3. 信用评估的基本方法

4.对企业评估客户的几个基本观点

5.企业评估客户信用的注意事项

6.评估客户信用的三个层次

7.信用等级模型

8.交易价值模型

 

模块九、授信程序与客户信用额度控制

1. 选择新客户时,如何确定其合法身份

2. 分销商的风险识别要点

3. 大客户的风险识别要点

4. 确定信用额度的四种常用方法:营运资产法、销售量法、回款额法、心理速算法

5. 非成熟区域风险投入与市场开拓的关系

6. 如何确定信用期限

7. 典型授信流程设计

8. 内部额度控制方法及授信流程

9. 诚信经销商可控范围内的风险投入与公司总部的适当授权的可行性探讨

10. 定单处理系统与发货控制流程

11. 信用额度和信用期限定期审核、调整及撤销方法

12. 授信管理流程的相关文件范本:额度申请表、额度确认函、拒绝函、额度调查表等

第四篇:应收帐款的债权保证体系

模块十、 应收帐款财务管理

1. 应收帐款的核算

2. 应收帐款的回收和销帐

3. 应收帐款的客户确认

4. 坏帐的核销

5. 应收帐款的报告体系

 

模块十一、帐期内应收帐款的提醒技巧

1. 帐期内应收帐款管理流程

2. 客户付款的习惯和类型

3. RPM过程监控法

4. 对帐制度

5. A/R会议法:如何实施内部应收帐款提醒

6. 发票管理

7. 处理客户投诉和争议帐款

8. 客户拖欠借口和理由有哪些,如何应对

9. 如何防止客户的延迟付款

 

第五篇:应收帐款的追收技巧

模块十二、逾期帐款的催收政策与流程

 

1. 产生逾期帐款的原因

2. 账龄与追帐成功的相关性

3. 收帐前的准备

4. 收帐的基本要领

5. 克服催帐的不安心理

6. 催帐礼仪

7. 常见债务人心理与要领

8. 催帐的基本技能

9. 催帐人员的素质要求

10. 债务分析技术的应用

11. 制定合理的催帐政策:催帐政策与客户关系

12. 催帐程序:一般催帐程序、特殊催帐程序、十步催帐法

13. 帐款回收进度表

模块十三、常规催帐技巧

1. 电话催帐技巧

2. 打电话的积极心态

3. 打电话的最佳时间

4. 如何找到关键联系人

5. 电话的措辞和语气

6. 电话催帐日志

7. 催帐信的写法

8. 催帐信样本:首次提醒信、第二次提醒、第三次提醒和律师函等

9. 面访技巧

10. 练习:电话催帐技巧实战训练

模块十四、不良帐款的催收技巧

1. 要善于找到欠款人的“弱点”进攻

2. “等待”不会收回欠款

3. “威慑”并不是去“违法追帐”

4. 胜诉并不意味追回欠款

5. “商业制裁或停止服务”是对付经常拖欠客户的好方法

6. “妥协和果断”是避免损失扩大的必要策略

7. 组合追帐策略

8. 针对不同类型企业的追帐技巧

9. 不同追帐阶段技巧

10. 不同追帐方式的注意事项

11. 怎样利用第三方代理追帐

12. 对付呆帐的十种技巧

第六篇:应收帐款管理的关键工具

模块十五、合同和结算风险防范

1. 合同签订注意事项和技巧

2. 信用条款协商要点

3. 合同管理与完备债权文件

4. 合同实施的跟踪监控

5. 典型的票据欺诈手段

6. 票据风险防范技巧

7. 选择合适的结算方式

8. 案例讨论:某企业在合同签订和合同管理方面的经验

模块十六、收帐必须掌握的法律常识

1. 定金、违约金与损害赔偿的适用

2. 所有权保留

3. 债权转让与债务承担

4. 公司法

5. 需要了解的两个罪名

6. 民事诉讼法

7. 培训师介绍

王金升

王金升

主要背景:

1985年参加财务工作、1995年上海财经大学财务管理硕士毕业

先后在美国通用汽车所属德尔福电池工厂财务总监助理

上海通用汽车内部控制设计

上海通用汽车首批风险管理控制者以及主导会计财务培训

深圳科缔羽西化妆品全国财务部经理,

德国富莱极汽车轴承公司行政财务总监

拥有25年跨国公司财务管理经验;

现在是几家跨国公司的总裁财务顾问

数十家企业管理顾问公司的财务特约培训师

财务管理流程再造(BPR)实施专家

企业管理制度建立与实施专家

参与了多家外资企业的内部控制实施工作;

 

工作经验:

王老师的主要经历有现金出纳、财务总监助理, 内部控制协调专业,成本管理, 固定资产管理, 预算与财务分析,在其专注财务培训与咨询期间, 辅导珠海光联通讯公司,欧洲美卓 通过美国SOX404审计,辅导上海新进半导体在2011年在美国纳斯达克上市。熟悉专业财经类英语。

王老师目前是一汽车部件制造公司行政财务总监,北京易中, 新时代讲堂,上海企顾司和AMT的长期签约培训师。长期在美国通用公司任职,担任项目实施,税务策划,企业预算 编制与实施,内部控制,风险控制实施与评估;


曾辅导企业:

上海通用汽车(SGM)、上海德尔福蓄电池(Delphi Battery)、欧洲美卓(Metso)、珠海光联通讯(Oplink)

上海新进半导体( Semi-BCD)、财务体系建立或在美国的上市工作


曾经筹建了

德尔福汽车, 上海通用汽车公司的财务部,完成了财务管理体系的建立并完成了对员工的一对一的培训工作。


学术成就:

《现代企业财务管理》百科全书、《企业财务运行机制》等



服务过的客户有:

爱立信、上海通用汽车、江森蓄电池、德尔福空调系统、沈阳华晨金杯、飞利浦、松下电器、上药集团、上海汽轮机DIC油墨、都市房产、北京福田汽车、三一重工、铁道部南车集团-火车头制造商、柳州重工、美国利宝控股北方工业、卡特比特、可口可乐、百事可乐、美固龙金属、贝卡尔特—二钢、梅兰日兰电子、住建(上海)、东电电子、松下电器、江崎格力高、均瑶集团、思源电器股份有限公司、江苏如高高压电器有限公司、施耐德电器、梅龙填广场有限公司、116研究所、大新道包装材料有限公司、都市房产有限公司、松下电器(中国)上海有限公司、卫利国际防护装饰系统有限公司、维格拉印刷器材有限公司、上海欣驰电子、益民食品一丁有限公司、先导药业有限公司、上海造币厂、三樱包装材料有限公司、建伍电子有限公司、德谦化学有限公司、纽荷兰农业机械有限公司、申化化学有限公司、蒂森电梯有限公司上海分公司、亚明灯泡厂、胜代机械有限公司、海洋水族馆有限公司、宝丽来影像有限公司、联合包装装潢有限公司、森理紧固件国际贸易有限公司、安全印务有限公司、亚洲纸业有限公司、梅兰日兰电子(上海)制造有限公司、通用电器照明系统有限公司、马士基物流有限公司、长沙三一重工、香港新利恒、惠州TCL 总部、山东宁阳矿业集团、山东日照电业局、上海侨亚诺服装、上海开开、奥丰惠特汽车、东电电子、苏州西门子、均瑶集团、美国利宝控股、上海汽轮机、上药集团、飞利浦、协鑫集团先导药业、英特儿营养乳业、山东中惠饲料集团公司、海尔、美澳等。



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