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《皓脉》20170525《新力金融如何打翻身仗》

博锐管理在线 2017年8月22日 作者:宏皓

     视频链接:

http://my.tv.sohu.com/us/3055545/89490832.shtml

听众朋友们大家好,欢迎收听《皓脉》。本期皓脉跟大家聊一聊,

新力金融如何打翻身仗?

新力金融涉嫌违法被调查,2016年贷款纠纷案涉及7千万元。

3月28日,新力金融收到来自地方证监局的《行政监管措施决定书》。决定书显示:经过调查,截至2016年6月30日,新力金融子公司,安徽德润融资租赁股份有限公司,对东方金河房地产开发有限公司、荣胜昕安房地产开发有限公司等公司的融资租赁应收款已经逾期,但是子公司并没有按照公司制定的,坏账准备计提政策计提坏账准备,导致新力金融2016年,半年度报告出现错误,新力金融高管因与子公司资金拆借,未履行关联交易决策程序和信息披露义务,违反了《上市公司信息披露管理办法》第二条规定。因此安徽证监局决定对新力金融,采取责令改正的行政监管措施,董事长徐立新等高管被要求到证监局接受监管谈话。

令新力金融陷入窘境的德润租赁,是什么来头?

新力金融的前身是巢东股份,主营业务包括水泥生产与销售及类金融服务业并行的双主业。2016年公司通过重大资产出售,将主营业务中的水泥业务置出,进一步聚焦类金融服务业。目前,公司的主营业务为融资租赁、小贷、融资性担保、典当等类金融服务业务。

而此次令新力金融陷入窘境的德润租赁公司,便是新力金融于2015年1月收购的。根据新力金融此前发布的重大资产购买报告书显示,涉及违约的东方金河、荣胜昕安与德润租赁的关系密切,二者分别是德润租赁2013年和2014年的前两大客户。东方金河、荣胜昕安分别主营房地产开发与销售。2013年,荣胜昕安、东方金河分别为德润租赁贡献了,1860万元和1629万元的营业收入,占公司当期收入的29.21%和25.58%;而2014年前三季度,德润租赁从东方金河取得2511万元收入,从荣胜昕安取得1724.15万元收入,分别占总收入的22.58%和15.51%。

新力金融“带病收购”早有征兆

4月18日,新力金融公布的自查情况说明,揭开了公司子公司德润租赁身上的盖子,原来早在德润租赁被收购进新力金融之前,坏账就已经产生了。

2013年6月3日,德润租赁与荣胜昕安公司签订了《租赁合同》,租赁公司委托德合典当公司与荣胜昕安公司签订典当合同及抵押合同,租赁公司投放16500万元,典当公司投放3500万元,合计投放本金2亿元。2014年8月22日,因荣胜昕安公司拖欠利息费,租赁公司通过典当公司,向安徽省高级人民法院起诉荣胜昕安公司,并办理了财产保全,对荣盛昕安公司开发的“万国广场项目一期”商业部分,共计658 套商业用房进行了查封。

然而,在德润租赁于2015年2月被收购进新力金融的相关公告中,并没有提及这一事项。尽管早在德润租赁被收购进新力金融前,公司和荣胜昕安的合作已经到了,需要诉诸法律的地步,但这一事项,并未被公之于众。

所以,上述坏账在被收购前,就已经产生问题,并在收购进公司后继续发酵。2016年6月17日,针对部分新增利息费,租赁公司通过典当公司,追加查封了荣胜昕安开发的“万国广场项目一期”3栋、4栋共计275套预售商品房。

此次被调查,东方金河、荣胜昕安涉及到的坏账规模到底有多大?对新力金融的利润影响有多大呢?

尽管新力金融已经发表了自查说明,但具体的损失情况目前尚不明确。但是在新力金融,同时披露的21份重大租赁合同中,东方金河与荣胜昕安的租金总额分别为2.22亿元和2.44亿元,占据1000万以上租赁合同的前三位。蹊跷的是,数额如此巨大的两份合同,德润租赁竟然没有设定履约保证金。反而是在剩余的18份千万元以上合同中,设定了300万至1500万元不等的履约保证金。

目前,东方金河已经因为繁重的债务,而被安徽省六安市金安区人民法院裁定破产。公开资料显示,单在2016年,与东方金河有关的法律案件,便超过了20起,涉及内容包括民间借贷纠纷、买卖合同纠纷。荣胜昕安同样也是债务缠身,名下的万国广场房产,已经遭到了法院的查封。单是2016年,新力金融重要子公司贷款合同纠纷,涉及的金额就达到了7222万。此次的立案调查,还将影响到新力金融正在进行的重大资产重组。

坏消息不断,新力金融接连被查。

4月1日,新力金融又收到来自证监会的《立案调查通知书》。公司因涉嫌违反《证券法》有关规定,被证监会立案调查。在这份立案调查通知书中,新力金融表述,目前公司的经营情况正常,但存在因调查,导致定期报告调整的风险,以及正在进行的重大资产重组延迟、中止或终止的风险。

值得一提的是,4月8日,新力金融发布了,申请中止审查发行股份及支付现金购买资产,并募集配套资金暨关联交易的公告。

被证监会立案调查后,新力金融因重大事项未公布,而于5月5日起停牌。后经公司申请,新力金融公司股票,自2017年5月19日起继续停牌。

对于新力金融来说,一方面要面对来自证监会的立案调查,一方面还要面对中小投资者的索赔。

根据媒体报道,目前律师已经发起对新力金融的投资者索赔,预征集阶段。

上市公司被证监会立案调查,多数是证监会,已经掌握了上市公司的初步违法行为,所以,才立案调查,这是一种非常强烈的监管信号。在新力金融立案后,律师所就开展股民索赔预登记,目前有二十余位股民来电咨询、提交资料。一旦证监会,认定公司信息披露违规并作出处罚,新力金融将会在第一时间被起诉。

根据监管措施和立案公告分析,新力金融被处罚属于大概率事件,证监会调查,一般需要几个月的时间或者更长。根据司法解释,索赔预登记条件为:在2017年3月31日前买入新力金融股票,并在2017年4月1日后,继续持有或卖出该股票的受损投资者可以索赔,最终索赔条件以法院认定为准。

新力金融转型路上不断“添堵”,新力金融未来路在何方?

新力金融刚刚在2016年剥离了传统产业,实现了向金融服务业的转型,但从目前来看,新力金融的转型之路坎坷颇多。

2015年4月,新力金融通过现金方式,收购德润融资等5家类金融企业部分或者全部股权。由此,新力金融从水泥行业单主营业务,转变为类金融行业和水泥行业双主营业务。2016年,新力金融将全部水泥相关业务和资产置出。证券简称由“巢东股份”变更为“新力金融”,正式转型为综合性现代金融服务企业。

综合性现代金融服务企业对“诚信、安全、责任”等特质要求非常高,此次新力金融,被责令改正以及被立案调查,无疑将会令公司品牌形象“蒙羞”,同时可能会让市场对公司,能否持续为客户提供最优质安全的服务、为投资者带来价值产生一定质疑。

新力金融未来如何翻身?

新力金融原名叫巢东股份,是一家生产水泥的上市公司,结果注册或收购了一大批融资租赁公司、小贷公司、担保公司、典当公司、金融信息服务公司、互联网金融公司、金融服务中心等等大量金融平台。在实体经济赚钱难时想通过金融服务获利,这无可厚非,错在新力金融不知道如何提供金融服务,结果只能是违规违法。

新力金融要想翻身、要想干金融,只能是围绕自已的主营业务水泥建材作文章。通过金融创新打造建材产业链,运用金融平台提供产业链金融服务,为建材产业链的上下游提供金融服务,运用产业链金融为用户提供服务。这样一来,新力金融在主营业务盈利能力提高的同时,金融服务又成为一个新的盈利点,依托主营业务提供金融服务,不仅风险可控,而且金融服务又能成为公司新的经济增长点。

本期《皓脉》到此结束,我是宏皓,感谢收听《皓脉》。

央广《经济之声》每周六、日早七点,宏皓为您带来的《皓脉》与您相约美好清晨。




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作者 宏皓 的介绍:
宏 皓,著名金融学家。          
被社会誉为:投资大师、中国私募基金之父。创建了中国人自己的金融投资理论。是中国金融行业里最具影响力的金融实战专家。
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