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《给创业小白的财报书》第一章 现金流量表

后浪出版咨询有限公司(北京)(世界出版) 2016年8月18日 作者:不详

文章关键词: 《给创业小白的财报书》  
    

除非你想半路抛锚,否则最好时刻盯着油量表上的指针。指针的变动范围在F与E之间——F代表满,E代表空。想一想,如果油量表的指针接近E的话,它是不会要求你加油的。拿主意的是你自己,你是要解决问题呢,还是承担可能出现的一切后果。同时,你的汽车加满一箱油时能跑多远的距离,也得由你来搞清楚。例如,倘若你有一辆八缸、400马力的SUV(运动型多用途汽车),那么你就得知道,你的车烧起油来就像大学新生狂饮啤酒一样。

现金之于企业如同汽油之于汽车。不同的企业就像是不同的汽车,以不同的速度烧钱(消耗资金)。但是你需要进行测量而非凭靠猜测。猜测只会让你在高速公路上驶向破产。资金耗尽了,游戏也就结束了。

现金流量表,顾名思义就是衡量企业现金出入的流动状况的表格。这个油表就像你的个人支票。(人们只能希望)在月初以正现金余额开始,从客户付款、投资或贷款中获取现金。然后现金从支付账单与工资中流出去。结转期末余额后,在随后一个月重新开始又一轮循环周期。

对小企业来说,总共有三种主要的现金来源,并且它们都不是均等的。你可以从以下渠道得到现金,分别是:营业收入、银行贷款(必须偿还)以及投资商。来自经营活动的现金是你的优质燃料,这是以高价向客户销售产品或服务并且得到它们的报酬而直接产生的现金,它没有附带的利息成本,你不必还钱,也不必给饥饿的投资商投食,这是你应得的。这些现金是属于公司的,由所有者和管理者进行他们认为合适的分配。在或坚挺或疲软的整个经济环境中销售产品和服务会产生相关的各种风险,企业应当因此得到相应的补偿。

即使如此,还有几个因素会影响那些极其优质的燃料能否在汽油耗尽之前进入企业的油箱。倘若你想要在运营中建立并维持健康的现金流,以下几个方面是你必须要学会的:

 

发票策略。大多数小企业管理者认为应尽量在发票上为客户提供便利,但发票可以是客户关系的建立者也可以是破坏者。这也是现金流最大化的关键使命。如果你的定价已经尽善尽美了,并且销售额蒸蒸日上,但客户的付款速度不够迅速,那么你将会陷入困境。在并不活跃的市场中,收到货款的时间通常会比较长,尤其是与那些先拿货后付款的公司打交道的时候。在第5章中,我会介绍几个富有创意的简单方法,告诉你如何依凭发票收款,并且建立良好而长久的客户关系。这将对你在月初与月底有多少可投资生意的资金产生巨大影响。它会提升你的付账能力,即使收入减少也没关系,而且使你不容易受到外部现金来源提供者的侵害——他们极少制订对你有利的条款。

收款策略。当你管理一家企业时,无论你喜欢还是不喜欢,你都是一名收款员。通常,向赖账客户讨要欠款就像看牙医一样令人不适。不应在账单到期时催促客户,而应当事先就通过各种方式与客户沟通,这样才能加强长期的客户关系。大多数小企业经营者对于如何更有成效地做到这一点,以及倘若做不到有什么后果都一无所知。在第5章、第6章和第10章中,你将会学习到完善策略的几种方法,从而使资金流转通畅,并且把危害降到微乎其微。

信用扩展。小企业管理者对客户的信任程度怎样呢?一旦签订了采购合同,他们是那么欣喜若狂,以至于压根没有意识到自己刚才的所作所为已然把王国的钥匙移交给了客户。第6章将有助于你游刃有余地提供赊销并掌控业绩下滑风险——是的,相信我,还有业绩下滑风险。

与供应商打交道。供应商是基于小企业价值链的重要组成部分,尤其是当他们提供的产品或服务至关重要的时候。倘若你的小公司在供应商收入中只是占据了很小一部分,那么你将会面临被当成毒菌的风险。(或许我夸大其词了,不过你可能会发现自己成了讨人嫌的麻烦被排挤到后面。)在第6章中,你将会学习到如何与客户调整好支付期望值,以及如何与供应商谈妥有利的付款条件。

与银行打交道。你可能还没意识到,银行并不是你的朋友,虽然黄金时段的广告不是这么说的。当你提交贷款申请后,真相便浮出了水面。刹那之间,你发觉自己已经掉进了刘易斯·卡罗尔(LewisCarroll)幻想中的兔子窝里。作为一名前银行家,我将从银行的角度给你讲讲这其中的猫腻,并指导你如何严格控制现金流中的借入资金。第8章将带你了解一个简单的分析,它能使任何小企业的银行往来关系大为改观。

 

在接下来的章节中,你将看到一些企业的现金流量表,它们就像你运营的企业(无论是销售产品还是销售服务)一样,看看它们是如何做出改进的。仔细端详仪表盘上的这个现金仪,用不了多久你就能成为足智多谋的诊断专家。几乎在一夜之间,你就能很快制订出简易的关键策略来提高你的运营现金流。

以下这些基本问题都能在现金流量表中找到答案:

 

在未来三个月里,我的企业是否具备足够的现金来支付账单?

哪些开支是我可以大大缩减的?对于企业而言,哪些开支是至关重要的?

在一年的淡季中,该如何规划现金需求?

申请赊账限额的最佳时机?如何管理它?




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图书 《给创业小白的财报书》 的介绍:
调查显示,绝大部分创业公司死于管理混乱,而非资金短缺。
创业者多是其所在领域的精英,往往是在掌握了一流的技术之后才开始创业的。一流的产品与服务,还须管理技能的保驾护航,而财务报表正是创业者至关重要的管理工具。
如果把公司比作一辆汽车,财务报表就是这辆汽车的仪表盘,会计师只能是汽车的维修工,创业者才是驾驶员。不懂财务报表的创业者管理企业无异于盲人骑瞎马!
这是一本只要识字就能读懂的 ……
>>> 进入《给创业小白的财报书》,阅读更多本书精华

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